本記事では、仮想通貨（暗号資産）取引が初めての方向けに、仮想通貨取引に必要な基礎知識について解説します！
仮想通貨(暗号資産)投資を始める前に知っておきたい前提
仮想通貨（暗号資産）投資をこれから始めるなら、「なんとなく流行っているから」ではなく、最低限の仕組みとリスクだけは押さえておく必要があります。ここでは、専門用語をできるだけかみ砕きつつ、投資をスタートする前に知っておきたい前提を整理していきます。
- 改ざんされにくい「デジタルなお金」
- 様々な種類の仮想通貨がある
- 仮想通貨投資の「儲け方」の型は？
改ざんされにくい「デジタルなお金」
まず言葉の整理です。日本では法律上の呼び方が「暗号資産」、日常会話では「仮想通貨」と呼ばれることが多いですが、実務的にはほぼ同じものを指していると考えて問題ありません。
価格が市場の需要と供給で決まり、インターネット上で送金や保管ができる「デジタルなお金のようなもの」とイメージすると分かりやすいです。
仕組みの根っこにあるのがブロックチェーンで、取引履歴をみんなで分散管理することで「改ざんされにくい」状態を作っています。
たぬきブロックチェーンというシステムの上でやり取りされているお金のようなものが仮想通貨ポン！
ブロックチェーンの仕組みをしっかり理解しようとするとやや複雑になりますので、知りたい方は以下の記事を参考にしてください。
ブロックチェーンにも性能の違いがあり、仮想通貨の価値がその性能に影響を受けるケースもありますが、ミームコインなど話題性だけで上昇することもあります。
様々な種類の仮想通貨がある
仮想通貨といっても、中身はみんな同じではありません。ビットコインのように「デジタルな金（ゴールド）」のような価値保存を主な目的にしたものもあれば、イーサリアムのように「アプリやサービスを動かす土台」の役割を持つものもあります。
ほかにも、1枚＝1ドルのように値段を安定させることを目標にした仮想通貨であるステーブルコインや、ゲームやメタバース（仮想空間）の世界の中で使われる仮想通貨、犬のキャラなどネタ性が強い仮想通貨であるミームコインなど、本当にいろいろなタイプがあります。
仮想通貨投資をする際には、どのような性質を持つ仮想通貨なのかを理解しておくことが重要です。仮想通貨のタイプによって、リスクも変わってきます。
価格変動（ボラティリティ）についてざっくりと解説すると、ステーブルコインはその特性上ほとんど価格の変動がありません。一方ミームコインは非常に価格変動が大きいです。ビットコインなどのメジャーな仮想通貨は価格変動幅が比較的小さく、小規模な仮想通貨になればなるほど値動きが大きくなる傾向があります。
仮想通貨投資の「儲け方」の型は？
仮想通貨投資でお金を増やすパターンは、大きく分けると「安く買って高く売る(キャピタルゲイン)」「保有することで報酬をもらう(ステーキングやレンディングなど)」の2つが基本です。
どちらのタイプも細かく見るとさらに細かく分類されます。「安く買って高く売る」場合も、現物取引やレバレッジをかけた現物取引、レバレッジをかけた先物取引や無期限先物取引などいくつかのパターンがあります。
レバレッジをかけたハイリスク・ハイリターンになりますので、最初のうちは、レバレッジをかけずに「現物を少額から買ってみて、売り買いの流れや値動きに慣れる」ことを優先した方が安全です。
具体的な「どこでいくらから始めるか」は人によって違いますが、仮想通貨は少額投資も可能です。
現物を購入すれば、ステーキングやレンディングで現物を保有しつつ資産を増やす選択肢もあります。
仮想通貨(暗号資産)投資のメリットは？
仮想通貨(暗号資産)投資には、ほかの資産への投資と比べてどのようなメリットがあるのでしょうか？以下の3点から解説します。
- 少額からでもハイリターンを狙える
- ポートフォリオ分散とインフレヘッジ
- 24時間365日グローバルなマーケットに参加
少額からでもリターンを狙いやすい
ビットコインや主要アルトは、1枚丸ごとでなく小数点以下から買えるので、数百〜数千円単位の少額から投資を始められます。
株や不動産と比べると初期資金のハードルが低く、過去5年スパンではビットコイン・イーサリアムなどが伝統資産を大きく上回るリターンを出してきた期間もあり、「リスクを取れる余剰資金」でリターンを狙える余地が大きい資産クラスです。
たぬき“お小遣いレベル”からでも、うまく波に乗れればインパクトが出やすいのが仮想通貨の魅力だポン
ただし、仮想通貨が資産クラスとして成熟するにつれ、ビットコインやイーサリアムなどのメジャーな仮想通貨は値動きの幅が徐々に小さくなっています。そのため、過去の仮想通貨と同等のリターンを求める投資家は、もう少しリスクの高いマイナーな仮想通貨を狙う傾向があります。
ポートフォリオ分散とインフレヘッジ
仮想通貨は、株・債券・不動産とは値動きの要因が違うため、ポートフォリオに少しだけ組み入れることで分散効果を狙えます。
特にビットコインは発行上限が決まっており、各国でインフレ懸念が高まる局面では、「デジタルゴールド」として長期保有の価値があるという議論も続いています。
24時間365日グローバルなマーケットに参加
仮想通貨市場は、FXや株式市場と違って土日祝日も含めて24時間365日開いており、世界中どこからでもアクセスできます。
海外取引所やDeFiを通じて、従来の金融システムでは個人が触りづらかったようなプロダクトや高利回り商品にもアクセスできる点が、投資家にとって一つのメリットとされています。
らっこ時間も場所も選ばずにマーケットに入れるのは、サラリーマン投資家にはありがたいポイントだっコ
ステーキングなどの仮想通貨の資産運用サービスは、国内仮想通貨取引所よりMEXCなどの海外仮想通貨取引所の方が充実している傾向があります。
仮想通貨(暗号資産)投資のデメリットは？
仮想通貨(暗号資産)投資にはメリットだけでなくデメリットもありますので、実際に投資する際はデメリットについてよく把握しておきましょう。
- 価格変動が激しい
- 操作ミス・セキュリティリスク
- 怪しいプロジェクトで資金を失うリスク
価格変動が激しい
仮想通貨投資の一番の特徴は、値動きが激しいことです。株式やFXに比べても、1日で10％〜20％動くことが珍しくなく、ニュースやX(旧Twitter)の一言で急落・急騰することもあります。
この「ボラティリティの高さ」を理解せずに、数日〜数週間で資産が半分以下になることも普通に起こり得ます。
生活費まで突っ込んでしまうと大変なことになりますので、必ず余剰資金で投資するようにしましょう。
操作ミス・セキュリティリスク
仮想通貨は「自分のウォレットで自分の資産を管理できる」のが大きなメリットである一方、そのぶん自己責任の重さも段違いです。秘密鍵やシードフレーズを紛失・漏洩すると、誰にも助けてもらえず、資産を二度と取り戻せない可能性があります。
取引所やウォレットを装ったフィッシングサイトに騙されて、ログイン情報やシードフレーズを入力してしまい、一瞬で全額抜かれる被害も後を絶ちません。僕も実際に取引所に不正ログインされた経験があります。しばらく利用していなかった取引所だったので、フィッシングサイトに情報を入力してしまったわけではありません。ほかのサービスとパスワードを共通にしてしまっていたことが原因だと思われます。
仮想通貨取引所を使っているとこのような経験談はよく聞きますので、被害はかなり多く発生しています。二段階認証を設定するなど、取引所が推奨するセキュリティ対策をしっかり行うようにしましょう。
また、送金先アドレスを1文字でも間違えると、その時点でコインが失われてしまいます。銀行振込のように「宛先不明で戻ってくる」ことは基本的に期待できず、「確認不足＝そのまま損失」という構造です。二段階認証のバックアップ管理や、少額テスト送金など、「面倒でも慎重にやる」姿勢を持てないと、技術的なミスだけで大きな損失を出してしまうリスクがあります。
たぬき“クリック1回がそのまま全財産”くらいの気持ちで、送金やログイン操作は慎重にやるポン！
送金が最初のハードルになるため、初心者の方はしっかりやり方を確認してから送金に挑みましょう。送金のコツについては以下の記事で紹介しています↓↓↓↓↓
送金手数料にあたる「ネットワーク手数料(ガス代)の高騰」も仮想通貨特有のリスクなので注意が必要です。ネットワーク手数料(ガス代)の高騰は技術の向上で最近はそこまで問題になっていませんが、数年前には送金1回につき数千円の負担が発生することもありました。
銀行のように固定の手数料ではなくネットワークの状況によって費用が変わる上、送金額が大きくても小さくてもネットワーク手数料(ガス代)は同じなので、少額投資の方は送金手数料で利益を大きく減らしてしまうリスクがあります。今後はそこまで金額が高騰する可能性は低いですが、念のため送金手数料には注意した方がいいでしょう。
怪しいプロジェクトで資金を失うリスク
仮想通貨の世界には、「怪しいプロジェクト」が山ほどあります。仮想通貨は価格が何十倍や数百倍になった実例がある一方で、その裏側では資金をだまし取ることだけを目的に作られたトークンやNFT、DeFiプロジェクトも少なくありません。
怪しいプロジェクトの多くは、短期間で大きな利益が出ることを強調して投資家を集め、十分な資金が集まったタイミングで開発者がトークンを売り抜けたり、預けられた資金を持ち逃げしたりします。このパターンはいわゆる「ラグプル」と呼ばれ、チャート上は急騰のあと一気にゼロに近い水準まで暴落するのが典型的です。
また、プロジェクトの中身がほぼ存在しないにもかかわらず、「次世代の〇〇」「イーロン・マスクも注目」などのキャッチコピーでSNSを中心に大量に宣伝されるケースもあります。公式サイトやホワイトペーパーは一見それっぽく作られていても、技術的な詳細が書かれていなかったり、ロードマップが抽象的なまま更新されないなど、よく見ると中身の薄さが目立つことが多いです。
らっこ“うまい話ほど疑え”が仮想通貨の世界では重要だっコ
こうした怪しいプロジェクトが多いのは、誰でも比較的簡単にトークンを発行できること、スマートコントラクトのコードを一般人が細かくチェックしづらいこと、そして規制が国によってバラバラでグレーゾーンが広いことが背景にあります。その結果、真面目で優良なプロジェクトと、最初から詐欺目的のプロジェクトが同じ土俵に並んでしまい、初心者からは見分けがつきにくい状況になりがちです。
X(Twitter)や5chでは、「1000倍になる銘柄」を探すなどの方針で投資をしている方も見かけますが、ハイリスク・ハイリターンになるため、まずはそれほど値動きがない銘柄で仮想通貨に慣れることをおすすめします。
たぬき技術的なミスと“危険なエリア”への無自覚な参入を避けるだけでも、致命傷の確率はかなり下げられるポン！
FXの経験がある方は、FXトレーダーが仮想通貨取引を始める際の注意点も読んでみてください！↓↓↓↓↓
仮想通貨(暗号資産)投資を始めるための準備
仮想通貨(暗号資産)投資の準備には、「資金のルール決め」「使う取引所を選ぶ」などがあります。
特に投資スタイルに大きな違いが出るのが、国内取引所を使うか海外取引所を使うかです。日本の国内取引所の場合、法律の制約でできることが限られますので、柔軟な投資スタイルは取りづらいです。一方で、資金の安全性には国内取引所の方がメリットがあります。
ここからは、それぞれの項目について詳しく解説します。
- いくらから始める？資金のルール決め
- 使う取引所を選ぶ
いくらから始める？
まず決めるべきは「いくらから始めるか」です。仮想通貨は数百円〜数千円からでも購入できますが、重要なのは金額の絶対値ではなく「全体資産の中でどのくらいの割合を仮想通貨に割り当てるか」「そのうちどれくらいを高リスク領域(アルトコイン・レバレッジなど)に回すか」です。目安としては、「生活防衛資金(数か月分の生活費)は別に確保したうえで、“最悪ゼロになっても生活が破綻しない金額”だけを仮想通貨枠にする」くらいが現実的です。
その中でも、ビットコイン・イーサリアムのような比較的メジャーな銘柄には多め、草コインやレバレッジ取引には少なめ、といった具合に、自分なりの比率を決めておくと暴走を防ぎやすくなります。
らっこ“いくら増えると嬉しいか”より、“いくら減ると眠れなくなるか”から逆算すると、ちょうどいい金額が見えてくるっコ
使う取引所を選ぶ
次に決めるのが「どの取引所を使うか」です。
仮想通貨取引所には、「国内取引所」と「海外取引所」の2種類があります。どちらにも一長一短があるので、自分の目的とリスク許容度に合わせて使い分けることが大切です。
国内取引所のメリットは、日本の法律に基づいて登録・監督されていること、日本円の入出金がしやすいことや資金保護のための法律が整備されていることです。万が一トラブルが起きた場合でも、日本語で問い合わせでき、顧客資産の分別管理やセキュリティ体制について一定の基準が求められている点は、初心者にとって大きな安心材料になります。
一方で、国内取引所はレバレッジ上限が2倍と非常に低かったり、取り扱い銘柄が海外に比べて少ないなど、「攻めの取引」をしたい人には物足りない部分もあります。
海外取引所は、豊富なアルトコインや先物・オプションといったデリバティブ商品、高レバレッジ、ボーナスやキャンペーンなど、とにかく選択肢が多く、「いろいろ試してみたい」トレーダーにとって魅力的な環境です。
ただし、海外取引所は海外の法律・規制のもとで運営されており、日本の法律による保護は期待できません。日本人に人気の取引所ではチャットサポートなどが日本語サポートで受けられることが多いですが、機械翻訳が多くネイティブの日本人は少ないです。
初心者の方には、「まずは国内取引所をメイン口座として使い、慣れてきたらリスクを理解したうえで一部資金だけ海外取引所に回す」という二段構えが無難です。日本円の出し入れや長期保有は国内、短期トレードや先物・アルトは海外、と役割を分けることで、それぞれのメリットを活かしつつ、リスクもある程度コントロールしやすくなります。
たぬき“全部海外”か“全部国内”じゃなくて、“土台は国内＋必要な分だけ海外”くらいのハイブリッドが、現実的で続けやすいポン
国内取引所と海外取引所のどちらを使うかは、「安全性と日本語サポートを優先するか」「取扱銘柄や高機能を優先するか」で考えると整理しやすいです。初心者〜日本居住者は、まず国内取引所を“基盤”にする前提で考えるのがおすすめです。
なお、海外取引所をメインに利用すると決めた場合でも、日本円による入金不可の海外取引所を利用するために、ほとんどのトレーダーは海外取引所への送金目的で国内取引所の口座を保有しています。
海外仮想通貨取引所で使われる用語についての記事も作成しています。
まとめ
仮想通貨の世界はかなり知識が求められます。しっかり勉強してから取り組んでもいいですし、まず少額で取引してみてから徐々に知識をつけていくのでもいいでしょう。
まずは、最初の見出しで紹介した通り、仮想通貨のおおまかなカテゴリとその値動きの特徴、ステーキングなどの儲け方のタイプ、海外取引所と国内取引所の違いを理解しておくことをおすすめします！
売りと買いの価格差から利益を得たいと考えた場合は、テクニカル分析についても勉強するといいでしょう。テクニカル分析は、FXや株と同様のテクニカル指標などが使われます。
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