早速ですが「あなた」は、今FXで勝てていますか？
ポジションを保有すると、気づけば利益はとことん小さく確定してしまい、損失は限界まで保有し続けていませんか？
当然、このようなトレードを続ければFXで勝つことはできません。
では、なぜ人は気づけば、このような行動をしてしまうのでしょうか？
そこには「プロスペクト理論」が大きく関係していると言われています。
よって、本記事ではFXで勝てていない方に向け、負けてしまう原因となる「プロスペクト理論」について分かりやすく解説しました。
「プロスペクト理論」を学ぶことは必ず「あなた」のトレード技術の向上に繋がることでしょう。
興味がある方は、ぜひ最後までご覧ください。
- FXトレードで重要な「プロスペクト理論」とは？
- FXで負け続けてしまう最大の理由とは？
- FX初心者が「プロスペクト理論」を克服する方法とは？
ＦX「プロスペクト理論」とは？
プロスペクト理論とは、行動経済学者のダニエル・カーネマン氏と心理学者のエイモス・トベルスキー氏によって1979年に「人間の行動がいかに不合理なのか」を証明した理論です。
「人間は、利益を得られる場面ではリスク回避を優先し、損失をこうむる場面では損失を回避する傾向があるという心理学の理論です。
つまり、そもそも人間は合理的な判断ができない生き物ということです。
それでは、わかりやすく実例を用いて解説します。
「利益を得られる場面ではリスク回避を優先」の実例
質問です。
「あなた」なら➀、➁どちらを選びますか？
選択肢➀：確実に10万円を手に入れる事できる。
選択肢➁：コインを投げて 、「表」が出たら20万が手に入る。裏が出たら何も手に入らない。
どちらの選択肢も手に入る金額の期待値は「10万円」です。
よって、理屈では➀と➁の回答が均衡するはずです。
しかし、人は「利益を得られる場面ではリスクを回避を優先させる」ため、「選択肢➀」を選ぶ人の方が圧倒的に多くなる傾向にあります。
「損失をこうむる場面では損失を回避する傾向」の実例
質問です。
「あなた」には借金が20万円あります。
借金がある状態で、次の➀、➁どちらを選びますか？
選択肢➀：確実に10万円をGETとできる。
選択肢➁：コインを投げて、「表」が出たら借金免除、裏が出たら何も手に入らない。
この質問も、どちらの選択肢も手に入る金額の期待値は「10万円」です。
よって、理屈では➀と➁の回答が均衡するはずです。
しかし、人は「損失をこうむる場面では損失を回避する傾向がある」ため、「選択肢➁」を選ぶ人の方が圧倒的に多くなる傾向にあります。
FXで負ける理由をプロスペクト理論で解説
FXで人が負ける理由として、FX等の相場の世界で勝つには、まず「損小利大」の取引を心がけることが非常に重要です。
これは誰しもが知っている事実です。
にも関わらず、人は自分の資産を危険にさらした状態になると「プロスペクト理論」によって損することを恐れてしまいトレードが「損大利小」になってしまうことがFXで負け続けてしまうことに繋がってしまうのです。
つまり、人は「利益は早く確定させたがる傾向があるが、損はずっと我慢してしまう傾向がある」と言えます。
それでは、FXトレードでの具体例を用いて更にわかりやすく解説します。
- チキン利食い
- ポジションの塩漬け
詳しく見ていきましょう。
チキン利食い
FXトレードにおいて、含み益を抱えている時、その利益を減らしたくないという気持ちからリスク回避優先で「チキン利食い」をしてしまいます。
つまり、含み益をすでに手に入れた利益だと見なして、それが少しでも減るということを損失と考えるため、損失を避けるように「チキン利食い」をしてしまうのです。
トレードにはしっかりとした利益確定ルールが必要です。詳しくはこちら↓↓↓↓↓
ポジションの塩漬け
一方で、FXトレードで含み損を抱えている時は、損失を確定したくないという心理が働きます。その心理によって、損失を先送りにすることで「ポジションの塩漬け」状態に陥ってしまいます。
このように損失を回避した結果、「ポジションの塩漬け」をしてしまい、より大きな損失を被ることがあるのです。
※このような行動は、「コンコルド効果（サンクコスト）」と言います。
損切りルールはエントリー前に必ず決めておきましょう。詳しくはこちら↓↓↓↓↓
FXプロスペクト理論の弱点を克服する方法とは？
先述した通り、人は「プロスペクト理論」によって、自然と「損大利小」のトレードを繰り返してしまいます。
ではどうすれば「プロスペクト理論」による弱点を克服できるのでしょうか？
詳しく見ていきましょう。
- トレードルールを定めてトレードを行う
- 自分で定めたトレードルールを守る
トレードルールを定めてトレードを行う
FXの検証をしっかりと行い、トレードルールを定めトレードを行うことで「プロスペクト理論」を克服することが可能です。
FX検証の効果や、やり方については以下記事を参考にしてください。
トレードルールには、「利確目標の金額に指値」と「損切ラインに逆指値」を設定することも含まれます。
トレードルールが明確になり、エントリーしてポジションを保有する際は、必ずルール通りに「指値」と「逆指値」を設定してください。
設定しなければ、「プロスペクト理論」によって、必ず「利益はとことん小さく確定してしまい、損失は限界まで保有することになってしまいます。
また、ロットをどの程度にするかでリスク管理をすることも重要です。ロット配分をきちんとしていれば、たとえ損失が出ても焦らずに対処できます。
自分で定めたトレードルールを守る
自分のトレードルールが定まれば、自分でルールを守るという「規律」が必要になってきます。
なぜならば「規律」は、成功への「カギ」だからです。
どんなに期待値が高いトレードルールを作成したとしても、トレードルールを守る事ができなければ何の意味もありません。
トレードルールを守る事で、初めて成功へと繋がるのです。
意思が弱くてトレードルールを守れる自信がない方は、投資の心構えを解説した本を読んでみるのがおすすめです。以下の記事では、FXトレーダーに何年も読まれ続けている海外の名作を4冊紹介しています。↓↓↓↓↓
FX「プロスペクト理論」のまとめ
いかがでしたでしょうか？
この「プロスペクト理論」を知ると人間はもともとFXで負けやすいような「感情形成」になっている事がわかります。
だからこそ、9割以上の方が、FXや投資全般で負けてしまうのです。
よって、FXで勝つためには「トレードルールの作成」と「そのトレードルールを厳格に守る」ことが非常に重要なのです。
この心構えは、具体的な手法を勉強することと同じくらい重要です。
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- プロスペクト理論とは何ですか？
プロスペクト理論とは、「人は損失を利益の約2倍強く感じ、損を避けようとして非合理な意思決定をしてしまう」という行動経済学の理論です。
ダニエル・カーネマン氏とエイモス・トヴェルスキー氏が1979年に提唱したもので、人間のバイアスのかかった意思決定を説明します。
- プロスペクト理論の「損失回避」とはどういう意味ですか？
プロスペクト理論の損失回避とは、同じ金額でも「得したときの嬉しさ」より「損したときの痛み」の方を大きく感じる傾向のことです。
研究では、損失の痛みは同額の利益の喜びの約2倍とされ、これにより「人は得より損を避ける選択をしがち」と説明されます。
- プロスペクト理論は投資やFXなどの意思決定にどのように関係しますか？
投資やFXでは、含み損のポジションを「損失確定が怖くて」塩漬けし、含み益は早く利確してしまうといった行動にプロスペクト理論が関係するとされます。
これは、「利益の場面ではリスク回避的になり、損失の場面では一発逆転を狙ってリスク選好的になる」というプロスペクト理論の典型的なパターンです。
